Modes de gestion du contrat

Vous déléguez à Suravenir qui prend conseil auprès de Federal Finance Gestion le choix des supports d'investissement, leur répartition et les arbitrages à venir, selon le profil de gestion que vous avez choisi. Chaque versement effectué sur votre contrat est dès lors investi sur les supports correspondants à l'allocation définie par nos experts, qui suivent l'évolution des marchés, pour vous.
L'offre de mandat d'arbitrage ("gestion sous mandat") Préfon-Vie Responsable est accessible dès 1 000 € d'encours.

Les supports en unités de compte présents en mandat d'arbitrage ("gestion sous mandat") sont soumis aux fluctuations des marchés financiers, à la hausse comme à la baisse, et présentent un risque de perte en capital.

Le mandat d'arbitrage ("gestion sous mandat") a recours à des investissements sur des unités de compte, qui présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement en unités de compte peut entrainer des pertes en capital.

A chacun son profil investisseur…

4 profils de gestion sont proposés et conseillés par Federal Finance Gestion (filiale du Crédit Mutuel Arkéa) En fonction de votre profil investisseur, du degré de risque que vous être prêt à prendre, et de vos objectifs en matière d'investissement, nous vous proposons un profil de gestion qui correspond le plus à votre situation et à votre projet. Vous pouvez changer à tout moment de profil investisseur.

Dans le cadre de la réglementation PRIIPS qui vise à uniformiser la transparence et la qualité de l’information remise aux investisseurs, retrouvez le contenu détaillé des informations relatives aux mandats d’arbitrage de Préfon-Vie Responsable

Profil de gestion SERENITE

Reporting trimestriel

• Objectifs : Faire croître son investissement tout en limitant la part du capital exposé aux variations des marchés boursiers
• Cible : S'adresse aux assurés qui souhaitent diversifier leur investissement tout en sécurisant une partie importante de leur capital et qui accepte un rendement modéré.
• Répartition : 60% investis sur le fond euro Suravenir Rendement, 40% investis sur des UC pour diversifier son contrat en exploitant les opportunités de marché.
  Les supports en unité de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital.
• Horizon de placement conseillé : Aucune contrainte
• Indice de risque moyen du profil sur une échelle de 1 à 7 : 3 maximum

Profil de gestion EQUILIBRE

Reporting trimestriel

• Objectifs : Rechercher de la performance tout en maintenant un équilibre entre rentabilité et sécurité.
• Cible : S'adresse aux assurés qui souhaitent optimiser leur investissement au moyen d'une répartition équilibrée entre fonds en euros et des unités de compte diversifiées, investi en actions et en obligations. Ce type de profil favorise l’équilibre entre sécurité et rentabilité, entre obligations et actions.
• Répartition : 40% investis sur le fonds euros Suravenir Rendement, 60% investis sur des UC pour équilibrer son contrat en exploitant les opportunités de marché. Les supports en unité de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital.
• Horizon de placement conseillé : > 5 ans

Profil de gestion EVOLUTION

Reporting trimestriel

• Objectifs : Diversifier de manière importante son contrat afin de valoriser son investissement à long terme.
• Cible : S'adresse aux assurés qui considèrent que les rendements proposés par les fonds euros sont insuffisantes. La part de diversification est importante et la prise de risque sur le capital investi est acceptée à court terme liée à une espérance de rentabilité plus forte sur le long terme.
• Répartition : Répartition : 20% investis sur le fonds euros Suravenir Rendement, 80% investis sur des UC, essentiellement en actions pour générer des gains potentiels en exploitant les opportunités de marché. Les supports en unité de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital.
• Horizon de placement conseillé : > 8 ans

Profil de gestion DYNAMIQUE

Reporting trimestriel

• Objectifs : Maximiser le rendement de son contrat.
• Cible : S'adresse aux assurés qui attendent une performance la plus élevée possible, en assumant l’idée que le montant de leur investissement puisse connaitre des hauts et des bas : En effet, un capital géré de façon dynamique est soumis à des variations importantes sur le court terme, mais vise à long terme une performance supérieure à celui d’un investissement sécurisé.
• Répartition : 100% investis sur des UC pour maximiser son contrat en exploitant les opportunités de marché. Les supports en UC sont composés majoritairement d’actions françaises ou internationales. Il s’agit d’actifs risqués et potentiellement performants. Il convient aux investisseurs qui n’ont pas peur de prendre des risques et souhaitent investir sur le long terme, entre 5 et 10 ans. Les supports en unité de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital.
• Horizon de placement conseillé : > 8 ans

Historique des reportings trimestriels

Vous souhaitez choisir seul (e) les supports sur lesquels investir. Nous mettons à votre disposition plus de 80 supports d’investissement socialement responsable, pour diversifier autant que vous le souhaitez votre contrat et effectuer en toute autonomie les éventuels arbitrages entre supports d'investissement. L'offre de gestion libre Préfon-Vie Responsable est accessible dès 1 000 € d'investissement.

Pas de frais d’entrée ou de versement (1)

De nombreux contrats d’assurance-vie sur le marché appliquent des frais d’entrée (ou de versement) pouvant aller jusqu’à 5%. Il s’agit de frais prélevés sur chaque versement, le premier à l’ouverture, mais également tous les suivants ; autrement dit, il s’agit de frais prélevés à chaque fois que vous versez de l’argent sur votre assurance-vie. Préfon-Vie Responsable ne prend aucun frais d’entrée ou de versement.

Pas de frais d’arbitrage (1)

À cela peuvent venir s’ajouter les frais d’arbitrage, souvent autour de 1%. Les frais d’arbitrage sont des frais qui s’appliquent lorsque l’on possède un contrat multisupport et que l’on souhaite faire basculer une partie de son capital d’un support vers un autre.
Préfon-Vie Responsable ne prend aucun frais d’arbitrage.

Pas de frais de rachat (1)

Une idée reçue laisse à penser que le souscripteur d’un contrat d’assurance-vie n’est pas libre de retirer son argent quand il le veut. En réalité, celui-ci peut disposer de son argent à tout moment *. Cela s’appelle un rachat, il peut être partiel (une partie seulement du capital) ou total (l’ensemble du capital). Des frais sont régulièrement pris par les différents acteurs du marché sur ces rachats, entre 1 et 5%.
Préfon-Vie Responsable ne prend aucun frais de rachat.

* Sauf en cas d'acceptation de la clause bénéficiaire ou autres cas de blocage tels que le nantissement du contrat d'assurance-vie.

Des frais de gestion très compétitifs (1)

Seuls des frais annuels de gestion (FAG), sur les fonds euros et sur les unités de compte, sont prélevés sur Préfon-Vie Responsable, et ils sont très compétitifs. Les Frais Annuels de Gestion sont augmentés sur la part des droits exprimés en UC dans le cas du mandat d'arbitrage ("gestion sous mandat").

(1) Pour les autres frais veuillez consulter les conditions contractuelles du contrat.

Vous trouverez ci-dessous un récapitulatif de nos frais.